ന് നൂറുകണക്കിന്th 2023 മാർച്ചിൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമത്തിൽ (പിഎംഎൽഎ) സമഗ്രമായ ഭേദഗതികൾ വരുത്തിക്കൊണ്ട് സർക്കാർ രണ്ട് ഗസറ്റ് വിജ്ഞാപനങ്ങൾ പുറപ്പെടുവിച്ചു.രേഖകളുടെ പരിപാലനം" ഒപ്പം വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ".
രേഖകളുടെ പരിപാലനത്തിനും സാമ്പത്തിക റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യങ്ങൾക്കുമായി, ലാഭേച്ഛയില്ലാത്ത സംഘടനകളുടെയും (എൻ‌ജി‌ഒകൾ) രാഷ്ട്രീയമായി തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്ന വ്യക്തികളുടെയും (പിഇപി) വിപുലീകരിച്ച നിർവചനം ഉൾക്കൊള്ളുന്നതിനായി സാമ്പത്തിക റിപ്പോർട്ടിംഗ് എന്റിറ്റികളുടെ (ബാങ്കുകൾ പോലുള്ളവ) ഉത്തരവാദിത്തങ്ങൾ വിപുലീകരിച്ചു.
ഇപ്പോൾ, NGO-കളിൽ ഒരു ട്രസ്റ്റ്, സൊസൈറ്റി അല്ലെങ്കിൽ സെക്ഷൻ 8 കമ്പനി ആയി രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള എല്ലാ ചാരിറ്റബിൾ സ്ഥാപനങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്നു. വിജ്ഞാപനമനുസരിച്ച്, നോൺ പ്രോഫിറ്റ് ഓർഗനൈസേഷൻ (എൻ‌ജി‌ഒ) എന്നാൽ മതപരമോ ജീവകാരുണ്യമോ ആയ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി രൂപീകരിച്ചിട്ടുള്ള, ഒരു ട്രസ്റ്റ് അല്ലെങ്കിൽ സൊസൈറ്റി അല്ലെങ്കിൽ കമ്പനി (കമ്പനി നിയമത്തിലെ സെക്ഷൻ 8 പ്രകാരം രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള) ഏതെങ്കിലും സ്ഥാപനം അല്ലെങ്കിൽ സ്ഥാപനം എന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്. ബാങ്കോ ധനകാര്യ സ്ഥാപനമോ ഇടനിലക്കാരോ എൻ‌ജി‌ഒകളുടെ സ്ഥാപകർ, സ്ഥിരതാമസക്കാർ, ട്രസ്റ്റികൾ, അംഗീകൃത ഒപ്പിട്ടവർ എന്നിവരുടെ വിശദാംശങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും പരിപാലിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്, കൂടാതെ എൻ‌ജി‌ഒകളുടെ വിശദാംശങ്ങൾ നീതി ആയോഗിന്റെ ദർപ്പൻ പോർട്ടലിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും വേണം.
വിജ്ഞാപനം രാഷ്ട്രീയമായി തുറന്നുകാട്ടപ്പെടുന്ന വ്യക്തികളെ (പിഇപി) നിർവചിക്കുന്നത്, സംസ്ഥാനങ്ങളുടെ തലവന്മാർ, സർക്കാരുകളുടെ തലവൻമാർ, മുതിർന്ന രാഷ്ട്രീയക്കാർ, മുതിർന്ന സർക്കാർ അല്ലെങ്കിൽ ജുഡീഷ്യൽ അല്ലെങ്കിൽ സൈനിക ഉദ്യോഗസ്ഥർ, സർക്കാർ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള മുതിർന്ന എക്സിക്യൂട്ടീവുകൾ എന്നിവരുൾപ്പെടെ ഒരു വിദേശ രാജ്യം പ്രമുഖ പൊതു പരിപാടികൾ ഏൽപ്പിച്ച വ്യക്തികളെയാണ്. കോർപ്പറേഷനുകളും പ്രധാനപ്പെട്ട രാഷ്ട്രീയ പാർട്ടി ഉദ്യോഗസ്ഥരും. ഒരു ബാങ്കോ ധനകാര്യ സ്ഥാപനമോ ഇടനിലക്കാരനോ നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുകയും (KYC) നടത്തുകയും PEP-കളുടെയും NGO-കളുടെയും ഇടപാടുകളുടെ സ്വഭാവത്തിന്റെയും മൂല്യത്തിന്റെയും വിശദമായ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം.
ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും പരിപാലിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന സാമ്പത്തിക രേഖകൾ കുറ്റവാളികളുടെ അന്വേഷണത്തിലും പ്രോസിക്യൂഷനിലും PMLA എൻഫോഴ്സ്മെന്റ് ഏജൻസിക്ക് ഉപയോഗപ്രദമാകും.
രണ്ടാമത്തെ അറിയിപ്പ് പിഎംഎൽഎയുടെ പരിധിയിൽ വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളിലോ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികളിലോ വ്യാപാരം കൊണ്ടുവരുന്നു. ബിസിനസ്സ് സമയത്ത് മറ്റൊരു സ്വാഭാവിക അല്ലെങ്കിൽ നിയമപരമായ വ്യക്തിക്ക് വേണ്ടി നടത്തുമ്പോൾ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ഇനിപ്പറയുന്ന അഞ്ച് തരം സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾ PMLA-യുടെ കീഴിൽ വരും:
- വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളും ഫിയറ്റ് കറൻസികളും തമ്മിലുള്ള കൈമാറ്റം (സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നൽകുന്ന നിയമപരമായ ടെൻഡർ)
- വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളുടെ ഒന്നോ അതിലധികമോ രൂപങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള കൈമാറ്റം;
- വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളുടെ കൈമാറ്റം;
- വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകളുടെ നിയന്ത്രണം പ്രാപ്തമാക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളുടെ സംരക്ഷണം അല്ലെങ്കിൽ ഭരണം; ഒപ്പം
- ഒരു വെർച്വൽ ഡിജിറ്റൽ അസറ്റിന്റെ ഇഷ്യൂവറുടെ ഓഫറും വിൽപ്പനയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളുടെ പങ്കാളിത്തവും വ്യവസ്ഥയും.
വ്യക്തമായും, ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകൾ നടത്തുന്ന മൂന്നാം കക്ഷി വെബ് പോർട്ടലുകൾ ഇപ്പോൾ PMLA-യുടെ കീഴിൽ വരുന്നു.
ഈ രണ്ട് അറിയിപ്പുകളും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയൽ നിയമം (പിഎംഎൽഎ) നടപ്പാക്കുന്നതിന് ഉത്തരവാദികളായ ഏജൻസിക്ക് ധാരാളം പല്ലുകൾ നൽകുന്നു.
പിഎംഎൽഎയുടെ ഏകദേശം രണ്ട് പതിറ്റാണ്ടോളം പ്രവർത്തനത്തിൽ, ശിക്ഷാ നിരക്ക് 0.5% ആയിരുന്നു. ശിക്ഷാ നിരക്ക് വളരെ കുറഞ്ഞതിന് പിന്നിലെ പ്രധാന കാരണങ്ങളിലൊന്ന് പിഎംഎൽഎയുടെ വ്യവസ്ഥകളിലെ പഴുതുകളാണെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു, 7-ലെ രണ്ട് വിജ്ഞാപനങ്ങളുംth 2023 മാർച്ച് സമഗ്രമായി അഭിസംബോധന ചെയ്യുന്നു.
ശിക്ഷാനിരക്ക് മെച്ചപ്പെടുത്തുക എന്ന ലക്ഷ്യം ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും, PMLA ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള രണ്ട് വിജ്ഞാപനങ്ങൾക്ക് പിന്നിലെ പ്രധാന കാരണം ഇന്ത്യയുടെ വരാനിരിക്കുന്ന വിലയിരുത്തലാണ്. ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (FATF) ഈ വർഷാവസാനം നൽകേണ്ടത്. COVID-19 പകർച്ചവ്യാധിയും FATF-ന്റെ മൂല്യനിർണ്ണയ പ്രക്രിയയിലെ താൽക്കാലിക വിരാമവും കാരണം, പരസ്പര മൂല്യനിർണ്ണയത്തിന്റെ നാലാം റൗണ്ടിൽ ഇന്ത്യയെ വിലയിരുത്താൻ കഴിഞ്ഞില്ല, അത് 2023-ലേക്ക് മാറ്റിവച്ചു. ഇന്ത്യയെ അവസാനമായി വിലയിരുത്തിയത് 2010-ലാണ്. രണ്ട് അറിയിപ്പുകളും ഇന്ത്യക്കാരനെ സമഗ്രമായി ഭേദഗതി ചെയ്യുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമം എഫ്എടിഎഫിന്റെ ശുപാർശകളുമായി യോജിപ്പിക്കാൻ.
ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സ് (എഫ്‌എടിഎഫ്) കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദം, വ്യാപന ധനസഹായം എന്നിവ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ആഗോള നടപടിക്ക് നേതൃത്വം നൽകുന്ന ഒരു അന്തർ സർക്കാർ സ്ഥാപനമാണ്.
എന്നിരുന്നാലും, ഇന്ത്യയിലെ പ്രതിപക്ഷത്തുള്ള മിക്കവാറും എല്ലാ രാഷ്ട്രീയ പാർട്ടികളും നടപടിയെ വിമർശിക്കുകയും എൻഫോഴ്സ്മെന്റ് ഏജൻസിക്ക് കൂടുതൽ ദയ നൽകുന്ന കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമം ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിന് പിന്നിലെ യഥാർത്ഥ ഉദ്ദേശ്യത്തെക്കുറിച്ച് സംശയിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
***
